News.Life

お金が貯まる人はブレない！自分軸を持つ人の特徴とは

Unknown money, personal finance, personal finance education, personal finance saving spending, saving money

<img data-document-id="cms/api/amp/image/AA1BrnhZ" data-reference="image" src="https://img-s-msn-com.akamaized.net/tenant/amp/entityid/AA1BrnhZ.jpg"/>
 
 「お金を貯めたい！」と思っているのに、なぜか貯まらない……そんな経験はありませんか？ 貯金ができる人とできない人の違いは、「自分軸」があるかどうかにあります。


 自分軸がある人は「自分にとって最適なお金の使い方」を知っています。流行や他人の価値観に左右されず、自分の基準でお金を使える人は、自然と貯金もできるのです。


 今回は、お金が貯まる自分軸のある人の特徴2つをご紹介します。


 <h2>
 自分軸のある人の特徴1：時間の使い方が上手
 </h2>
 お金が貯まる人は、時間を大切にします。なぜなら、時間もお金と同じくらい貴重な資源だからです。自分軸がある人はデジタル機器や他人に振り回されません。


 例えば、スマホをなんとなく見ていたら、気づけば1時間たっていたり、ネットショッピングでつい余計な買い物をしてしまったりしたことはありませんか？ また、他人に誘われたからと気乗りしないレジャーに参加することに時間を使ってしまうことも。


 こうした何気ない時間の使い方が積み重なると、知らず知らずのうちにムダな出費が増えてしまいます。自分軸を意識して時間を使うことは、お金を大切にすることにもつながるのです。


 <h3>
 ▼ムダな時間を作らないためには？
 </h3>
 ムダな時間を作らないためには以下の点を心掛けましょう。


 ・買い物は目的を決めて行う


 「とりあえず見て回る」ウィンドウショッピングを減らしてみましょう。人にすすめられたから買う、という余計な買い物を防げます。


 ・買い物の情報収集はほどほどに


 「安く買うために調べ過ぎて時間がかかる」のも考えもの。デジタル機器に振り回されてしまうかもしれません。値段や品質をチェックしつつ、時間をかけ過ぎないバランスが大切です。


 ・リラックスする時間をつくる


 ストレスがたまると衝動買いが増えがちです。気乗りのしないお誘いを断れなくなってしまうことも。ヨガや瞑想（めいそう）、入浴、自然の中の散歩などで気持ちを落ち着けましょう。あえて時間を忘れてリラックスすると気持ちが穏やかになり、「なんとなく買う」クセが減ります。心が整うと、本当に必要なものだけを選べるようになります。


 <h2>
 自分軸のある人の特徴2：「見栄」でお金を使わない
 </h2>
 お金の使い方は、自分軸を持っているかどうかで大きく変わります。ブランド品や高級レストランに価値を感じる人もいれば、旅行や趣味にお金をかける人もいます。大切なのは、「周りに流されるのではなく、自分にとって本当に価値があるか？」を基準に判断することです。


 一方で、自分軸がないと、「みんなが持っているから買おう」「高いもの＝いいもの」といった思い込みでムダな買い物をしてしまいがち。また、「安いから」と必要のないものまで買い、結果的にムダ遣いが増えてしまうこともあります。自分にとって大切なものを見極め、本当に必要なものだけにお金を使うことが、貯まる習慣につながります。


 <h3>
 ▼「見栄」ではなく、自分にとって価値のあるものにお金を使うには？
 </h3>
 お金を貯めるためには、見栄ではなく、自分にとって本当に価値のあるものにお金を使うことが大切です。


 ・「これは買わない」と決める


 なぜそれを買うのか？本当に必要なのか？と自分に問い掛けてみましょう。「流行っているから」「安いから」といった理由で買ったものの、結局使わずに終わることは少なくありません。


 ・「これがあれば幸せ！」を意識し、大事にする


 「旅行が大好きだから、そのために貯金する」と決めれば、不要な買い物を自然と減らせます。自分が本当に大切にしたいものを知ることで、お金の使い方にも自分軸が生まれます。


 ・気になることに「トライ」する予算を持つ


 貯金ばかりを優先するとストレスが溜まり、逆にムダ遣いにつながることもあります。特に、「やりたいことがあるのに、挑戦できない……」という状態は避けたいもの。そこで、気になることに少しずつトライするための予算を持つのもおすすめです。


 例えば、「カフェ巡りをしてお気に入りの場所を見つける」「気になる本を1冊買って読んでみる」「新しいレシピに挑戦してみる」など。日常の中で楽しみながらお金を使う習慣をつけることで、満足度の高い支出がどんなものかわかるようになるでしょう。


 お金を使う基準を「人と比べる」のではなく、「自分にとっての価値」で決めることが、ムダ遣いを減らし、貯金につながるポイントです。本当に必要なものにお金を使い、ムダな支出を減らすことに意識を向けていきましょう。


 文：舟本 美子（ファイナンシャルプランナー）


 会計事務所、保険代理店や外資系の保険会社で営業職として勤務後、FPとして独立。人と比較しない自分に合ったお金との付き合い方を発信。3匹の保護猫と暮らす。All About おひとりさまのお金・ペットのお金ガイド。

お金が貯まる人はブレない！自分軸を持つ人の特徴とは

Unknown money, personal finance, personal finance education, personal finance saving spending, saving money

「お金を貯めたい！」と思っているのに、なぜか貯まらない……そんな経験はありませんか？貯金ができる人とできない人の違いは、「自分軸」があるかどうかにあります。自分軸がある人は「自分にとって最適なお金の使い方」を知っています。流行や他人の価値観に左右されず、自分の基準でお金を使える人は、自然と貯金もできるのです。今回は、お金が貯まる自分軸のある人の特徴2つをご紹介します。 …

4 Tips Mudah Mulai Berinvestasi bagi Mahasiswa, Yuk Coba!

Unknown investing, investing business news, investing economy, investing market news, personal finance education

Sebenarnya, investasi tidak hanya ditujukan untuk mereka yang telah bekerja atau memiliki pendapatan tetapi juga dapat diawali bahkan saat seseorang masih menjadi mahasiswa. Dengan berinvestasi semenjak dini, para pelajar mampu merintis kemerdekaan ekonomi dan mendapatkan manfaat secara jangka panjang dalam menghadapi masa depannya.


 Banyak pelajar universitas mungkin merasa enggan untuk memulai investasi karena mereka percaya itu memerlukan dana besar atau khawatir akan menghadapi kerugian. Dengan saran di bawah ini, mahasiswa masih dapat membuka investasi yang cocok dengan kapabilitas finansialnya serta menjaga tingkat risikonya dalam batasan yang terkendali dengan baik.

<h2>
 1. Dimulai dengan jumlah yang rendah
</h2>
<img data-document-id="cms/api/amp/image/AA1CbUOR" data-reference="image" src="https://img-s-msn-com.akamaized.net/tenant/amp/entityid/AA1CbUOR.jpg"/>

 Sebenarnya, mahasiswa tidak harus menunggu hingga memiliki banyak dana jika ingin mulai berinvestasi. Ini disebabkan oleh adanya berbagai pilihan yang tersedia.
 platform
 Investasi yang bisa membantu mahasiswa mengawali proses investasi dengan dana minimal sekitar Rp10 ribu sampai Rp100 ribu, menjadikannya pilihan yang hemat biaya.


 Dengan sejumlah uang yang sedikit tersebut, tak mengherankan jika mahasiswa dapat belajar tentang beragam metode operasional investasi tanpa perlu khawatir tentang risiko finansial signifikan dari pengeluaran mereka. Dalam prosesnya dan setelah semakin paham akan taktik-taktik investasi ini, besarnya modal yang diinvestasikan pun dapat dinaikkan secara bertahap sesuai kapabilitas individunya.

<h2>
 2. Tentukan alat investasi yang tepat untuk Anda
</h2>
<img data-document-id="cms/api/amp/image/AA1Bp8BY" data-reference="image" src="https://img-s-msn-com.akamaized.net/tenant/amp/entityid/AA1Bp8BY.jpg"/>

 Faktanya, tidak seluruh tipe investasi sesuai untuk mahasiswa, lebih-lebih bagi mereka dengan batasan dana dan tanpa penghasilan tetap. Beberapa instrumen investasi, misalnya reksadana saham,
 blue chip,
 atau emas digital sebetulnya bisa dijadikan sebagai pilihan karena lebih mudah untuk dikelola, serta risikonya yang cukup rendah.


 Reksadana biasanya ditangani oleh pakar pengelola keuangan profesional, sehingga mahasiswa tidak perlu kesulitan mempelajari pasar secara mandiri. Di sisi lain, berinvestasi dalam bentuk emas digital dapat menjadi opsi yang handal, karena harganya relatif lebih konsisten untuk tujuan jangka panjang.

<h2>
 3. Gunakanlah aplikasi berinvestasi yang sederhana dalam penggunaannya.
</h2>
<img data-document-id="cms/api/amp/image/AA1Bp8C4" data-reference="image" src="https://img-s-msn-com.akamaized.net/tenant/amp/entityid/AA1Bp8C4.jpg"/>

 Saat ini telah tersedia cukup banyak aplikasi investasi khusus bagi pemula, seperti halnya mahasiswa, dengan antarmuka yang simpel dan mudah dimengerti. Fitur-fiturnya tidak hanya memudahkan proses transaksi investasi, tetapi juga menawarkan beragam materi pembelajaran yang bisa membantu mahasiswa dalam menguasai konsep-konsep dasar dari investasi.


 Sebelum menentukan pilihan aplikasi, lebih baik jika kamu bisa mengonfirmasi terlebih dulu bahwa
 platform
 yang sudah tercatat secara resmi di Otoritas Jasa Keuangan (OJK), sehingga mengurangi risiko penipuan. Memakai platform yang terjamin keamanannya pastinya akan menambah rasa nyaman, dan juga memastikan bahwa modal untuk berinvestasi dikelola dengan benar.

<h2>
 4. Tetap konsisten dan bersabar saat melakukan investasi
</h2>
<img data-document-id="cms/api/amp/image/AA1BCuft" data-reference="image" src="https://img-s-msn-com.akamaized.net/tenant/amp/entityid/AA1BCuft.jpg"/>

 Investasi tidak boleh dianggap sebagai metode cepat untuk mendapatkan laba dalam skala besar, oleh karena itu diperlukan waktu tertentu sebelum dapat merasakan manfaatnya. Mahasiswa harus membiasakan diri menyisihkan uang dan melakukan investasi secara konsisten, walaupun dengan nominal kecil, supaya dampak positifnya baru terlihat pada masa depan.


 Sangat penting untuk terus menunjukkan kesabaran dan tidak gampang cemas saat harga dari investasi berubah-ubah. Minimal dengan menggunakan cara pandang yang stabil dan konsistente.
 mindset
 Jika persiapan jangka panjangnya bagus, mahasiswa dapat meraih keuntungan yang lebih besar berkaitan dengan investasi jangka panjang mereka.


 Mengawali investasi ketika menjadi mahasiswa ternyata adalah strategi bijak untuk mencapai kemerdekaan ekonomi di hari depan. Lebih jauh lagi, jumlah uang yang digunakan tidak perlu sangat tinggi, dan dapat menyesuaikan pilihan jenis investasinya dengan kapabilitas individu tersebut. Tak ada alasan untuk ragu dalam melakukan investasi asalkan sudah memiliki persiapan dan pengetahuan yang cukup!

4 Tips Mudah Mulai Berinvestasi bagi Mahasiswa, Yuk Coba!

Unknown investing, investing business news, investing economy, investing market news, personal finance education

Sebenarnya, investasi tidak hanya ditujukan untuk mereka yang telah bekerja atau memiliki pendapatan tetapi juga dapat diawali bahkan saat seseorang masih menjadi mahasiswa. Dengan berinvestasi seme…

How My Mom's Investment Helped Me Buy a Home in My 20s—And How I'll Do the Same for My Kids

Unknown home ownership, investing, money, personal finance education, personal finance real estate

<img data-document-id="cms/api/amp/image/AA1AKQTQ" data-reference="image" src="https://img-s-msn-com.akamaized.net/tenant/amp/entityid/AA1AKQTQ.jpg"/>
 <ul class="summary-list">
 <li>
 My mother invested some funds in a property and subsequently transferred both the initial amount and the earnings to me.
 </li>
 <li>
 When I was 23, I utilized it as a down payment for a house. I enjoyed beginning my journey in the property market early.
 </li>
 <li>
 I want my children to have the same financial advantage that I had growing up.
 </li>
 </ul>
 
 I
 bought my first property
 In 2009, when I was 23 years old, I had a charming two-bedroom townhouse within a complex located on the Gold Coast in Australia, my hometown.
 
 
 My situation was somewhat uncommon. When I was young, I nearly passed away due to a prescription drug that led to a seizure and stopped my breathing. My mother pursued legal action and secured $20,000 in compensation, which she allocated
 buying an investment property
 (jointly owned by my parents and me).
 
 
 When I reached 23 years old, she gave me the initial $20,000 along with the earnings, bringing the total to $40,000. This amount allowed me to utilize it as the
 deposit for a home
 I was the first among my peers to venture into the real estate world, and it was amazing to gain an early advantage on the property ladder at such a young age.
 
 <h2 data-toc-id="f35263ba-cc30-486a-a74a-b862d4fff509" id="f35263ba-cc30-486a-a74a-b862d4fff509">
 I needed to save up to cover the expenses, yet I still went ahead with the travel.
 </h2>
 
 Back then, I held a full-time job as a newspaper reporter, though it didn’t pay much. The key thing I took away from purchasing real estate when young was learning how to save and manage money despite having limited funds.
 
 
 I realized I needed to
 cover the mortgage
 I covered expenses like water, council fees, electricity, and insurance on the property, ensuring I allocated sufficient funds weekly for these necessities prior to considering non-essential purchases. While my friends spent their money on luxury items such as designer gowns or fancy vehicles, I reminded myself that I was investing in a more significant foundation for my future.
 
 
 That being said, I still pursued my own desires, largely speaking. At the age of 25, I
 rented out the property
 And set out abroad for three years. During this period, I resided in Canada and London and explored various places across North and South America, then continued my journey through Europe and Africa.
 
 
 Once again, my pals were astonished that I managed to reside and journey overseas while still owning real estate in my hometown of Australia. However, I had developed solid saving practices. There were moments when I juggled three roles in the hospitality sector simultaneously to meet my income targets, steered clear of dining out frequently, and
 shopped secondhand for clothes
 While residing in Canada, my partner—who later became my spouse—and I decided to move in together, which helped reduce our expenses.
 
 
 I’ll acknowledge that it wasn’t entirely without challenges—there were certainly some tense times. For instance, as I prepared to depart from my Canadian starting point for a three-month journey through South America, my real estate agent sent an email indicating issues with my
 The tenant had damaged the property extensively.
 .
 
 
 He had singed burn marks from cigarettes on the furniture and inflicted harm upon the walls. This left me extremely worried when searching for replacement renters. However, the security deposit provided by the tenant helped cover much of the repair costs. Additionally, my financial cushion took care of the mortgage payments during the period the house stood empty. Ultimately, everything sorted itself out successfully.
 
 <h2 data-toc-id="5a0286ad-a362-4d7c-ac1f-3563c9a2df60" id="5a0286ad-a362-4d7c-ac1f-3563c9a2df60">
 My spouse and I discovered a fixer-upper for our clan, and I managed to sell my initial home.
 </h2>
 
 Once my spouse and I finally made our way back to Australia, tied the knot, and welcomed our child into the world, we decided it was time to purchase a family home. In 2017, we came across an excellent option
 fixer-upper with considerable promise
 In a burgeoning area of Melbourne known as Seaford, the property was situated approximately one and a half miles from the coast and conveniently near parks and facilities. It was ideal.
 
 
 I eventually sold my townhouse in the Gold Coast, whose value had increased since purchase, and used those funds as part of the down payment for our family house. Starting off with this advantage in real estate turned out to be incredibly beneficial for us, and I'm deeply thankful to my parents, especially my mother, for enabling this opportunity.
 
 <h2 data-toc-id="f311f124-faf1-4cd6-b875-cb7fdab6a402" id="f311f124-faf1-4cd6-b875-cb7fdab6a402">
 I desire for my children to have the same chances I had.
 </h2>
 
 Now that I am a parent to three children, I’m aiming to secure them the greatest opportunity early on for entering the realm of real estate. Recently,
 read a report
 Reflecting on the difference in property investments between men and women in Australia has only strengthened my determination to provide both my daughters and my son with the same strong foundation that I received.
 
 
 Two years ago, my
 kids inherited some money
 From a dear family acquaintance. The funds are in a
 high-interest savings account
 , and we contribute to it monthly through automatic payments.
 
 
 I am likewise conversing with a
 financial planner
 Regarding the optimal approach for investing my kids' inheritance on their behalf, I have discussed various possibilities with my elder offspring. My 9-year-old boy wishes to create a stock portfolio, whereas his 6-year-old sister believes her savings should be used to purchase an extravagant Barbie collection. Though she hasn’t fully grasped the idea of saving or growing wealth yet, we will gradually work towards understanding this concept together.
 


 <img data-document-id="cms/api/amp/video/BB1k71S5" data-reference="video"/>
 
 If you liked this tale, make sure to follow
 Business Insider
 on MSN.

How My Mom's Investment Helped Me Buy a Home in My 20s—And How I'll Do the Same for My Kids

Unknown home ownership, investing, money, personal finance education, personal finance real estate

My mother invested some funds in a property and subsequently transferred both the initial amount and the earnings to me. When I was 23, I utilized it as a down payment for a house.…